KYC необходим для соблюдения правил ПОД/ФТ (AML), и отсутствие проверки может привести к уголовному преследованию даже в случае законных операций. AML анализирует информацию о клиентах на предмет соответствия требованиям FATF, а документы KYC предоставляют соответствующие данные. Комплаенс направлен не только на предотвращение и обнаружение нарушений законодательства в деятельности организации, но также помогает предотвратить и выявить случаи коррупции и хищения со стороны сотрудников компании. Таким образом, предприятие может избежать обвинений в совершении экономических, налоговых и коррупционных преступлений, также комплаенс помогает исключить слабые места в корпоративной модели бизнеса. Главная цель такого внутреннего контроля за соответствием деятельности компании законодательству — это исключение рисков потери прибыли.
К примеру, фармацевтические компании обязаны детально отчитываться об обороте рецептурных препаратов и используемых для их изготовления активных субстанций. Любой производитель пищевых продуктов знает, к чему может привести несоответствие требованиям СанПин или ГОСТа. Среди юристов даже появилась отдельная категория специалистов по международному торговому комплаенсу (international commerce compliance lawers).
Действительно, в последние несколько лет сфера комплаенса расширяется, и на современном этапе существуют такие его виды, как антикоррупционный компла-енс, антимонопольный комплаенс, налоговый комплаенс, экологический комплаенс, крипто-комплаенс и множество других. Это позволяет говорить о складывании достаточно интересной исследовательской базы, в которой освещаются как общее понятие комплаенса 9-11, так и его признаки применительно к конкретным направлениям деятельности 12-14. Более широкий спред увеличивает прибыль маркетмейкера, но на рынках с большим числом трейдеров и маркетмейкеров, как правило, имеет место сильная конкуренция, что приводит к его сужению.
ФАТФ не предлагает конкретную систему для реализации Journey Rule и не предписывает какой-либо один технологический подход. Приемлемы любые решения, если они позволяют компаниям отправителям и получателям платежей выполнять свои обязательства в сфере AML/KYT. Рекомендации направлены на борьбу с отмыванием на борьбу с отмыванием денег (AML), финансированием терроризма (CFT) и другими финансовыми преступлениями дополняют законодательство стран и редко ему противоречат.
Kyc/aml Комплаенс: Руководство Для Криптовалютного Бизнеса В 2023 Году
Новый блокчейн получил название X1 и будет работать по технологии нулевого разглашения (Zero-Knowledge — ZK). Работа специалистов в области комплаенса заключается в том, чтобы помогать избежать обвинения в совершении экономических, налоговых и коррупционных преступлений, предотвращать корпоративное мошенничество и утечку денежных средств. Грамотно выстроенная система комплаенса не позволяет сотрудникам присваивать доходы и активы компании, искажать финансовую отчетность, а также получать взятки от поставщиков и подрядчиков. Сегодня поговорим об относительно недавно пришедшем с запада в российскую деловую среду бизнес-термине «комплаенс».
Это слово происходит от английского глагола to comply, который переводится как «соответствовать». Крупнейшим из них является Tether USD (USDT), эмитентом которого выступает компания Tether Limited. Некоторые из них существуют в нескольких блокчейн-сетях, например, в Ethereum, Tron или Solana. Если говорить о нашем рынке, то в связи с интеграцией российского бизнеса в мировую экономику очевидна необходимость в надлежащем отражении ведущих мировых комплаенс-практик в политиках и процедурах местных организаций. С другой стороны, мировая криптоиндустрия достигла такого размаха, что крупнейшие криптовалютные проекты, биткоин-биржи и компании по выпуску майнингового оборудования просто не смогут существовать в конфликте с регуляторами. Единороги биткоин-индустрии сами стремятся вписаться в мировую финансовую систему и играть по правилам.
Криптовалюты и технология блокчейн продолжают получать всё большеераспространение в мире финансов, а их использование становится все болеемасштабным и интегрированным. На фоне этого развиваются нормативно-правовыеакты, усиливается контроль со стороны регуляторов. Уже сегодня многие брокеры,биржи, инвесторы и другие организации, связанные с криптовалютами, сталкиваютсяс повышенным вниманием со стороны регулирующих органов, налоговых органов и правоохранительныхорганов как в своих странах, так и за рубежом. В сфере криптовалютного бизнеса требования AML/KYC служат важнейшей линией защиты от отмывания денег в различных юрисдикциях. Поэтому ответ на то, является ли соблюдение комплаенс обязательным, в большинстве случаев однозначно положительный.
Лицензированные компании, в большинстве случаев, оперативно выявляют использование такой информации и блокируют аккаунты, зарегистрированные с ее помощью. Чем больше финансовых услуг Вам предоставляет компания, чем больше суммы Ваших операций, тем более подробно будут изучать информацию о Вас. Компания будет стремиться выяснить не являетесь ли Вы чиновником, может запросить источники Вашего дохода, а также проверит Вашу деловую репутацию на предмет наличия компрометирующей информации, причастности к скам-проектам либо финансовым мошенничествам.
- Крипта уже серьезная часть мировой экономики, и на регулирование будет влиять все больше стран.
- Работа специалистов в области комплаенса заключается в том, чтобы помогать избежать обвинения в совершении экономических, налоговых и коррупционных преступлений, предотвращать корпоративное мошенничество и утечку денежных средств.
- Политика, как правило, не запрещает дарения, а ограничивает их стоимость и внедряет процедуры по осуществлению соответствующего контроля.
- Свои требования к деятельности компаний могут предъявлять не только государственные структуры, но и общественные организации – например, профсоюзы или экологические организации.
- Кроме того, вам необходимо на практике показать, как работают системы для выявления подозрительных операций, а также регулярно обновлять информацию, чтобы сотрудники были в курсе изменений в нормативно-правовых актах и перенимали лучшие практики в отрасли.
Финансовые Системы И Борьба С Отмыванием Средств
При этом лучшие провайдеры не полагаются только на свою команду по комплаенсу, но и работают с партнерами-специалистами в сфере блокчейн-безопасности. Такие компании, как Crystal и Elliptic, используют алгоритмы машинного обучения, помогая крупнейшим провайдерам — в том числе Cryptoprocessing.com — оценивать риски каждой операции. Компании могут подключиться к международным платежным системам, таким как Visa и Mastercard, или сотрудничать с банками, чтобы интегрировать криптовалютные решения в традиционную финансовую систему. Это не только расширяет горизонты децентрализованное приложение бизнеса, но и позволяет работать в пределах международных стандартов. Само слово «комплаенс» имеет английское происхождение (от англ. «compliance») и в буквальном смысле означает соответствие, согласие, действие в соответствии с указаниями.
Востребованность таких услуг будет высокой, уверен он, технически это уже несложно. Деятельность B-crypto связана с обращением цифровой валюты и находится полностью в рамках правового поля, уверен управляющий партнер юридической компании GMT Authorized Андрей Тугарин. Закон о ЦФА применяется только в отношении тех сделок, которые совершаются с использованием объектов российской информационной инфраструктуры, напомнил он. Сервис же покупает цифровую валюту на иностранных торговых площадках дружественных стран, обращает он внимание.
Внедрение мер AML и процессов KYC (англ. Know Your Customer, Знай Своего Клиента) необходимо комплаенс для того, чтобы эти платформы работали онлайн с должными гарантиями и надлежащей безопасностью. Подобные процедуры давно стали стандартами в банковской области и их соблюдения требуют МВФ, Совет по финансовой стабильности G20, Базельский комитет и надзорные органы всех стран мира, за исключением, пожалуй, Северной Кореи. Рекомендация №15 устанавливает такие же требования и к бизнесам, связанным с оборотом криптовалют и электронных денег. Термин « Know your customer/client » (KYC) или «Знай своего клиента» является неотъемлемой составляющей системы комплаенс любых финансовых учреждений, включая тех, которые оказывают услуги в сфере криптовалют.
